Mediador de Seguros Grupo B
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Mediador de Seguros Grupo B

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600,00 250,00 I.V.A. incluído

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El mediador es un asesor que aconseja al cliente sobre las modalidades de seguro y coberturas que más le convienen en función de su situación personal y, para ello, analiza los riesgos a los que está expuesto y los perjuicios económicos que pudieran surgir como consecuencia. Con este análisis señala cuál es el tipo de seguro que precisa cada cliente para garantizar la correcta cobertura de sus bienes asegurados.

En España, los mediadores tienen denominaciones y características diferenciadas, en función de su relación con las compañías de seguros:

  • Agentes: expertos que trabajan para una o más compañías de seguros. Pueden ser:
    • Agentes exclusivos: trabajan con una sola entidad aseguradora.
    • Agentes vinculados: trabajan con varias entidades aseguradoras.
  • Operadores de banca-seguros: expertos que desarrollan la actividad aseguradora a través de las redes de distribución de las entidades de crédito. También pueden ser exclusivos o vinculados.
  • Corredores: expertos que ofrecen asesoramiento profesional e independiente, sin mantener vínculos con entidades aseguradoras, a quienes quieran contratar un seguro.

Para que la función que ofrecen se adecue a las características del mercado, es necesario que el mediador de seguros tenga un amplio conocimiento de la técnica aseguradora. Por lo tanto, es un asesor del cliente que le orienta sobre qué productos de seguros son los adecuados para la cobertura que necesita.

ALCANCE Y OBJETIVOS DEL CURSO

Objetivo general

Curso de Formación en Materias Financieras y de Seguros Privados de acuerdo con el Real Decreto 764/2010 y la Resolución de Formación de 18 de febrero de 2011 que desarrolla la Ley 26/2006 de Mediación de Seguros y Reaseguros privados.

Las enseñanzas que se imparten, tanto en el aspecto teórico como práctico, son las que se establecen en el citado Decreto de Formación; además, están consideradas como una adecuada preparación para el ejercicio de la profesión de Mediador de Seguros.

Una vez superado el curso, se obtiene la Certificación Formativa Acreditativa del Grupo B.

DESTINATARIOS DEL CURSO

Curso de formación dirigido a los agentes de seguros exclusivos, personas físicas; al menos a la mitad de las personas que integran la dirección de las personas jurídicas agentes de seguros exclusivos, al menos a la mitad de las personas que integran el órgano de dirección de los operadores de banca-seguros exclusivos y, en todo caso, a quienes ejerzan la dirección técnica de todos ellos; a las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros y a los empleados de los mediadores de seguros y reaseguros, siempre que se les atribuyan funciones de asesoramiento y asistencia a los clientes y participen directamente en la mediación de los seguros o reaseguros.

Concretamente este curso es necesario para:

  • Agentes de seguros exclusivos.
  • Colaboradores externos que realizan funciones de asistencia en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro.
  • Al menos, la mitad de las personas que integran el órgano de dirección de los colaboradores externos que asesoren en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro, tratándose de personas jurídicas.
  • Al menos, la mitad de las personas que integran la dirección de las personas jurídicas agentes de seguros exclusivos, el órgano de dirección de los operadores de banca-seguros exclusivos y, en todo caso, a quienes ejerzan la dirección técnica de todos ellos.
  • Los empleados de los colaboradores externos que presten asistencia en la gestión, ejecución y formalización de los contratos de seguro o en caso de siniestro.
  • Las personas que integran las redes de distribución de los operadores de banca-seguros.
  • Los empleados de los mediadores de seguros y corredores de reaseguros, siempre que se les atribuyan funciones de asesoramiento y asistencia a los clientes y participen directamente en la mediación de los seguros o reaseguros.

DURACIÓN DEL CURSO

200 horas.

TIEMPO MÁXIMO PARA CURSAR EL CURSO UNA VEZ FACILITADO EL ACCESO A LA PLATAFORMA: 4 MESES.

CONTENIDOS FORMATIVOS

El Curso de Mediador de Seguros Grupo B se compone los siguientes temas:

MÓDULO GENERAL:

Módulo I (Primera Parte): El contrato de seguro. Protección de datos de carácter personal.

  • Tema 1 – Ley de Contrato de Seguro.
    • La Ley de Contrato de Seguro. Disposiciones Generales
  • Tema 2 – Concepto de contrato de seguro.
    • Conceptos básicos:
      • El seguro.
      • El riesgo.
      • La prima.
  • Tema 3 – Características.
    • Características del Contrato de Seguros
    • La duración
    • Prórroga tácita
    • Extinción
    • Nulidad
    • Rescisión
    • Caducidad y prescripción
  • Tema 4 – Clasificación de los contratos de seguro y reaseguro.
    • Clasificación de los ramos de seguros
    • Peculiaridades de los seguros de personas
    • Clasificación en seguros de personas
    • Peculiaridades de los seguros patrimoniales
    • Clasificación de los seguros patrimoniales
  • Tema 5 – Elementos esenciales, materiales, personales y formales del contrato de seguro.
    • Personas que intervienen en el seguro.
    • La proposición
    • La solicitud
    • El cuestionario
    • La carta de garantía
    • La póliza
    • La prestación garantizada
    • Los suplementos o apéndices
    • Bases técnicas
    • Provisiones técnicas

Módulo I (Segunda Parte):

  • Tema 6 – Disposiciones generales de la protección de datos de carácter personal.
    • Introducción
    • Conceptos básicos
    • Concepto y ámbito de aplicación
    • Principios de la protección de datos
    • Datos especialmente protegidos
  • Tema 7 – Principios de la protección de datos, derechos de las personas.
    • Derechos de los titulares de los datos
    • Cesiones/Comunicaciones de datos
    • Medidas de seguridad
  • Tema 8 – La Agencia Española de Protección de Datos.
    • La Agencia de Protección de Datos
    • Infracciones y sanciones

Módulo II: La institución aseguradora.

  • Tema 9- La institución aseguradora.
    • La institución aseguradora: objetivo y principios.
    • Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones.
    • La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro.
    • Gerencia de riesgos.
    • El Consorcio de Compensación de Seguros.
    • Blanqueo de Capitales.

Módulo III: Marketing.

  • Tema 10 – Marketing.
    • El Marketing en la Agencia de Seguros
    • Técnicas de Marketing
    • Aplicaciones del marketing
    • Perfil de producto
    • El cliente: su psicología
    • La búsqueda de nuevos clientes
    • La fidelización de la clientela
    • Los mejores productos
    • La optimización de la cartera
    • Técnicas de venta

Módulo IV:

  • Tema 11 Informática. Ofimática
    • Base de datos
    • Hojas de cálculo
    • Procesador de textos
    • Programas de gestión para mediadores de seguros

Módulo V:

  • Tema 12. Protección de los consumidores y usuarios de servicios financieros
    • Introducción
    • Protección del cliente de los servicios de mediación de seguros.
    • Defensor del cliente
    • Protección administrativa del cliente de los servicios financieros.
    • Orden ECO 734/2004, de 11 de marzo, sobre los Departamentos y Servicios de Atención al Cliente y el Defensor al cliente de las entidades financieras

Módulo VI:

  • Tema 13. Condiciones generales de contratación.
    • Las condiciones generales de contratación.
    • Derechos de los consumidores y mecanismos de resolución de conflictos vigentes.

MÓDULOS ESPECÍFICOS POR RAMOS:

I.-    Módulo de seguro de vida.

  • Seguro sobre las personas.
  • Seguro sobre la vida: principales características.
  • Clases y combinaciones de Seguros.
  • Seguros con o sin reconocimiento médico.
  • Reducción, rescate y anticipo.
  • Garantías complementarias.

II.- Módulo de seguro de accidentes.

  • Seguro de accidentes: coberturas y modalidades.
  • La tarificación. Sobreprimas y bonificaciones.
  • El seguro de convenios colectivos.
  • El seguro escolar.
  • El seguro de festejos populares municipales.
  • El seguro de ocupantes de vehículos.
  • El seguro obligatorio de viajeros: Antecedentes, regulación legal y concepto.

III.- Módulo de seguro de enfermedad.

  • Seguros de salud.
  • Régimen legal.
  • Periodo de carencia y franquicia.
  • Seguro de enfermedad
  • Seguro de reembolso de gastos:
  • Concepto, garantías, tarificación, exclusiones.

IV.- Módulo de seguros de asistencia sanitaria.

  • Seguro de asistencia sanitaria:
  • Concepto, garantías, exclusiones, carencias y tarificación.
  • Seguro de asistencia en viaje.
  • Seguro de dependencia.

V.- Módulo de seguros de cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales) y VI. – Módulo de seguro de transportes de mercancías.

  • Ámbitos de aplicación del Seguro de Transportes. Categorías.
  • Fundamentos de seguro en el Seguro de Transportes.
  • Factores propios del Seguro de Transportes. Criterios de clasificación. Tipos de condiciones, franquicias y /o carencias.
  • El Seguro de Transportes terrestre. Conceptos, términos y pólizas.
  • Los Seguros de Transportes marítimos. Conceptos, términos y pólizas.
  • El Seguro de Transportes aéreo. Conceptos, términos y pólizas.
  • El Seguro de Responsabilidades marítimas y de Transportes. Conceptos, términos y pólizas.
  • Limitación y extensión de coberturas en el Seguro de Transportes. Cláusulas.
  • Estructura y clases de póliza en el Seguro de Transportes.

VII.- Módulo del seguro de incendios.

  • Seguros contra incendios: principios básicos y alcance de las coberturas.
  • Concepto de riesgo sencillo e industrial
  • Garantías complementarias.
  • Modalidades especiales.

VIII.- Módulo de seguro de otros daños a los bienes.

  • El seguro contra daños: Conceptos, clases, regulación legal.
  • Principios generales de los seguros contra daños: principio indemnizatorio.
  • El interés asegurado y su modificación.
  • Transmisión de los bienes asegurados.

IX.- Módulo de seguro de automóviles. Responsabilidad civil.

  • El seguro de vehículos terrestres: antecedentes, marco legal y conceptual.
  • Seguro de Suscripción Obligatoria. Ley 21/2007 de 11 de julio por lo que se modifica el texto refundido de la Ley sobre Responsabilidad Civil y Seguro de la Circulación de vehículos a motor.
  • Seguro de Responsabilidad Civil de Suscripción Voluntaria.

X.- Módulo de seguro de automóviles. Otras garantías.

  • Otras coberturas: daños propios e incendio, robo, defensa penal, fianza y reclamación de daños, otras coberturas.
  • La tarificación de los seguros de automóviles.
  • Tramitación de siniestros.

XI.- Módulo de seguro de Responsabilidad Civil.

  • Seguros sobre responsabilidad: Principios generales y marcho legal.
  • Seguros de Responsabilidad Civil General.
  • Responsabilidad Civil empresarial: edificios, instalaciones y explotación.
  • Responsabilidad Civil de productos.
  • Responsabilidad Civil profesional.
  • Responsabilidad Civil patronal. Decenal, de depositarios, transportistas y otros.
  • Seguros obligatorios: del cazador, de riesgos nucleares, otros.
  • Responsabilidad civil de administradores y altos cargos directivos
  • Responsabilidad Medioambiental.

XII.- Módulo del seguro de crédito.

  • El seguro de crédito interior y a la exportación.
  • Seguro de infidelidad.

XIII.- Módulo del seguro de caución.

  • El seguro de caución.

XIV.- Módulo de seguro de pérdidas pecuniarias diversas.

  • El seguro de pérdidas pecuniarias diversas

XV.- Módulo de seguro de defensa jurídica.

  • Seguro de defensa jurídica.

XVI.- Módulo de seguro de asistencia. (incluido en el módulo cuatro)

XVII.- Módulo de seguro de decesos.

  • El seguro de decesos: definición, garantías, tarificación.

XVIII.- Módulo de seguros multirriesgos del hogar.

  • Seguros combinados y multirriesgos: principios básicos.
  • Modalidades del hogar.

XIX.- Módulo de seguros multirriesgos del comercio.

  • Multirriesgos para establecimientos mercantiles. Comercio en general y segmentación de mercado (oficinas, farmacias, etc.)

XX.- Módulo de seguro de multirriesgos de comunidades.

XXI.- Módulo de seguros de multirriesgos industriales.

  • Talleres e industrias.
  • Seguros de todo riesgo industrial. Seguros de daños físicos.

XXII.- Módulo de seguros de otros multirriesgos.

  • Otras modalidades de seguros multirriesgos (todo riesgo, objetos, objetos de arte, colecciones, exposiciones, etc.).

XXIII.- Módulo de seguros de riesgos extraordinarios.

  • Riesgos Extraordinarios. Introducción. Presentación del Consorcio.
  • Función y objetivo del Consorcio.
  • Requisitos para la cobertura.
  • Exclusiones para la cobertura.
  • Provisión de Estabilización y garantía estatal.
  • Solicitud de indemnización por daños en Riesgos Extraordinarios.

XXIV.- Módulo de los seguros agrarios combinados.

  • Seguros agrarios combinados: Ley 87/ 1978 y Reglamento para su aplicación.
  • Instituciones que intervienen y sus funciones.
  • Planes anuales.
  • Condiciones de las pólizas.
  • Declaración y tramitación de siniestros.
  • La distribución del riesgo en los seguros agrarios combinados.
  • Otros seguros del campo.

XXV.- Módulo de reaseguro.

  • El reaseguro: Naturaleza y fines.
  • Clases de Contratos.
  • El Reaseguro de Riesgos.
  • Reaseguro de siniestros: clases y funcionamiento.
  • El Contrato de Reaseguro. Cláusulas más habituales.
  • Elementos del Reaseguro.
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